大学生兼职做“码商”却成诈骗团伙“共犯”

“码商”:一种危险的“校园兼职”

只需提供收款二维码帮人收款,就能按比例拿到酬劳。00后在校大学生小郭被一种名为“码商”的兼职方式所吸引,还发展同学成为“下线”一起赚钱。不料钱没赚到多少,自己却成了诈骗团伙的“共犯”。

蔡勤提醒,在校生从事兼职无可厚非,但在接触“网赚”项目时一定要擦亮双眼,谨防被屏幕背后的犯罪分子所利用。切莫为了蝇头小利向他人提供收款二维码、银行卡等第三方支付渠道,这样不仅为犯罪分子提供了帮助,给广大被害人带来巨额损失,自己也可能陷入犯罪的深渊。

没过多久,小孟要求小郭将微信名和头像都改为“古宝在线”,并称如有人添加微信咨询,就自称“古宝在线”的客服或者财务,收完钱直接将对方拉黑即可。

今年8月17日,经法院判决,丁某等4人因涉嫌诈骗罪被判处有期徒刑三年至一年三个月、罚金1万元至4000元不等的刑罚。

(每日经济新闻整理自:《新闻1+1》微博)

为此,丁某和赵某招揽小孟、邵某二人为“徒弟”,再由他们作为“码商总代理”,以“网赚”“兼职”等名义招揽小郭等多名在校生做“码商”,源源不断地搜集收款二维码用以“收黑钱”。2019年9月至12月,丁某等人利用上述手段,骗取41名被害人共计人民币69934元。

大使馆和各个总领馆从疫情开始以来,跟留学生都保持了密切联系,我们要关心他们的健康、安全和实际的困难。比方说前一段给他们发放了大量的健康包,帮助他们防疫,然后我们也做了很多视频连线、接听电话,也跟国内反映了他们的很多需求。美国学校进入暑假以来,针对留学生的需要,使领馆跟教育部、复旦大学一起办了一个系列线上的讲座,针对留学生学业的一些情况,包括防控疫情、心理健康,甚至也包括将来回国就业的形势,搞了系列的讲座,对他们也是很有帮助,受到了他们的欢迎。这些事情我们还要继续做,特别有一段时间,我们的留学生在这儿安全也受到了威胁,美国有些部门非常粗暴的对待他们,我们要保证他们的安全,这也是我们的重要工作,另外刚才讲到的临时航班,争取下一步还是可以继续有一些,尽我们可能把学业已经完成的,处在比较困难情况下的留学生接回去。 

由于微信账户有交易额度上限,加之账号一旦被多次举报,不仅收款功能会被禁,之后再有交易,对方都会收到官方的“风险提醒”。“想多赚钱就需要更多的收款码,这也是我们不停发展下线的原因。”丁某告诉办案人员。

今年3月20日,公安机关将该案移送至江苏省太仓市人民检察院审查起诉。承办检察官在综合考量全部犯罪事实后认为,小郭的行为已构成诈骗罪,但鉴于其正值毕业找工作的关键时期,且在共同犯罪中仅负责收款环节,分得的赃款也较少,起次要作用,系从犯,案发后主动自首,自愿认罪认罚,无刑事、行政处罚记录,最终对他作出相对不起诉的决定。而丁某、小孟等其余4名直接实施诈骗的犯罪嫌疑人则因涉嫌诈骗罪被检方提起公诉。

2019年12月19日,小郭最担心的事还是发生了——在收到一笔2100元的转账后,还没来得及将钱转出,他的微信支付功能便被限制。

一番了解后,小郭发现工作内容十分简单——只需提供微信收款码帮忙收钱即可。考虑到该工作无需成本、不占学习时间,且毕业季刚好需要赚点钱为找工作做准备,小郭没有多想就“接活儿”了。

江苏太仓市公安局立案侦查后发现,那笔钱的收款人正是小郭。经过对报案人资金流向进行梳理,公安机关由下至上深挖源头,一个名为“古宝在线”的诈骗团伙浮出水面。2019年12月24日,小孟及其他三名团伙成员被抓获归案。3天后,小郭也在老师的带领下,前往当地派出所投案自首,而被他发展为下线的7名同学因涉案金额较少,且对违法犯罪活动并不知情,公安机关最终未予立案。

至2019年11月,辛苦忙活了两个多月的小郭等人共收款1.9万余元,平摊下来每人只赚了不到300元。其间,有多人在转款后又回头要求退钱,并大呼他们是“骗子”,小郭开始怀疑孟某的钱“来路不正”。

起初,小孟仅是要走小郭的收款码,不一会儿便会有陌生人向他转钱,金额在1000元左右,小郭再将收到的钱款转给孟某,每次可以拿到1%的提成。

华为是中国的一个民营企业,完全遵循国际市场的规则,无论是在中国、美国还是其它地方,它完全遵守当地的法律,就靠自己的奋斗,靠自己技术上的投入,在国际市场上赢得了一席之地。这本来是应该受到鼓励和支持的事情,但是现在美国出现这种情况,应该说很反常,这完全违背了市场运作的规律,违背了科技发展本身的要求,也违背了美国多少年来一直在国际上鼓吹的比方说自由市场、公平竞争、企业家精神,它好像觉得别人就没有权利可以发展得好。我觉得关键是有一部分美国人,特别美国有些政客的一种心态,就是只能他始终比别人发展得好,比别人要强大、富裕,他认为这才叫替天行道,如果别人发展得好了,实际上还没有超过他,甚至他觉得你在慢慢赶上来离我近了,他就觉得你是不是占我的便宜,千方百计要把你打压下去,这不是一个良好的心态,甚至不是一个健康的心态。

如此干了1个月后,小孟鼓励小郭发动身边人一起做,这样便能晋升为“码商代理”,不仅抽成份额能提升到8%,还可以自行制定下线份额,直接从下线交易额中提取抽成,真正实现“躺着赚钱”。

在美留学生状况如何?回国需求怎样?崔天凯表示:

小郭慌忙向微信官方申诉,一条来自江西省南昌市警方的推送消息,让他彻底意识到事态的严重:账号因涉嫌诈骗被多人举报,账户已被冻结,相关情况正在进一步调查中。原来,就在小郭账号被封的半个月前,就有人报警称被以“代售古玩”为由骗走了近4000元。

“我这儿有个网赚项目,只要有手机就能做,很适合你这种学生党。”2019年10月,在安徽省合肥市某专科学校就读的小郭接到“发小”孟某电话,对方向他推荐了一个“码商”工作,声称“躺着都能赚钱”。

心动的小郭随即拉拢张某等7名同学参与“兼职”,将他们的微信同样包装成“古宝在线”客服,开出1%的提成,即每收1000元,小郭可拿到70元,同学拿10元。

由于先前答应帮忙转钱,小郭对钱的来路并没过问,但冒充身份的要求还是让他产生了顾虑。对此,小孟称在跟朋友做古玩生意,因微信收款达到限额,转来的钱都是客户的订货款,让他只管放心收钱,不会有任何风险。

有几个数字,首先中国在美国的留学生总数超过40万,到现在为止已经结束学业,甚至签证也到期、急需要回国的有几万人。前一段国内教育部、民航局、外交部也做了很多努力,安排了30多个临时航班,主要是来接这些留学生回去,大概接回去了将近7000人,但是已经回去的数字跟有需求的数字对比还是有很大的差距。 

“网赚”是对利用电脑、手机等设备通过网络进行赚钱的方式的总称。此类工作由于大多门槛低、易操作,深受青年人尤其是在校生群体青睐。

“钱的确是骗来的,但你们只是帮忙转账,就算出了事也不会被追责。”一番追问下,小孟承认在从事诈骗活动。然而一想到自己已替人收了两个月“黑钱”,且不想失去这样一份兼职收入,小郭还是心存侥幸地选择继续做下去。

据太仓市人民检察院的员额检察官蔡勤介绍,近年来,网络诈骗活动呈高发态势,由于二维码交易操作简单便捷,且便于延长资金链条逃避侦查,电信网络诈骗、网络赌博等犯罪分子均将微信、支付宝收款码等收款工具视为“香饽饽”。

中美关系现在实际上并没有处在完全停摆或者停顿的状态,现在我们高度关切的是,它可能会滑向错误的方向,这是一个关键问题。我们要尽最大努力防止它在错误的方向越滑越远,甚至掉到有些人称为“陷阱”的这种状况。至于中美之间商业航班,因为疫情防控,前一段停顿下来以后逐步恢复,还有一些技术上的准备,希望随着疫情的平稳,双方的商业航班能够逐步的恢复正常,这其实也是两国恢复经济、两国民众交往的一个实际需要,特别对很多在这儿已经完成学业的留学生来说,这是非常重要的。 

激活和开放所有的对话渠道是必须的,如果没有对话两国之间怎么开通、拓展合作?怎么管控分歧?连对话都没有了,这是很不正常的情况,当然美国方面会说不能为了对话而对话,要以结果为导向。我们当然也希望要有好的、积极的成果,但是结果为导向不能只实现你的要求,不实现我的要求,甚至损害我的利益,这不是一个平衡的结果,结果应该是平衡、互利的结果,这才是真正积极的结果。

之后,两人从网上非法购得古玩爱好者的个人信息,假冒平台客服或古玩买家联系被害人,声称可以免费帮他们发布、出售古董藏品,并开出高于卖家心理预期的价格。当被害人表示愿意交易后,他们再以“鉴定费”“评估费”“出场费”等名义让被害人向指定的二维码账户转账,费用在980元至4000元不等。

蔡勤说,目前,国内已有多起类似案件发生,“码商代理”甚至形成了一条隐形的产业链。不法分子利用在校生经济能力差、社会经验不足等特点,专门打着“网赚”“兼职”的名义,以低价收购收款二维码,再转卖给其他犯罪分子进行“洗钱”活动。因收款码有额度限制,为满足犯罪分子源源不断的作案需求,他们甚至引入了“发展下线”这一传销概念,让更多青少年在有意无意间成为犯罪分子的“帮凶”。